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如何篩選ETF


Jun 15th 2019

BigEcon

阿豪上次決定好要投資 ETF,可是他回家一查,發現世界上的ETF有那麼多種,到底要怎麼找出最適合自己的ETF呢?

於是他又請教洛哥,洛哥跟他說了他對ETF的篩選標準。


1.ETF商品類型

全球的 ETF 產品主要是以股票為追蹤標的,但除了股票之外也有期貨、黃金、貨幣、債券等等不同類型的 ETF ,盡量選擇自己較熟悉的商品會更好。


2.區域和產業

但每種 ETF 追蹤的股票都不太相同,可分為全球、區域市場ETF,甚至是產業類型的 ETF,在購買之前要先確自己投資的 ETF 有沒有包含想要的標的。除此之外,也要謹慎選擇市場前景較好的投資標的。


3.手續費、管理費

每種 ETF 收取的管理費、手續費也不一定相同,當很多種 ETF 的年化標準差沒有相差太多,手續費和管理費的多寡也是篩選ETF的標準之一。


4.固定收益商品殖利率

當購買固定收益ETF時,如債券型 ETF,其中又可以分為公債、公司債、高收益債等,一般投資穩定的債券型 ETF ( Ex. 美債)的目的有兩種

第一種是當作避險工具,另外一種投資目的為領取穩定債息,當然也可以購買新興市場債券 ETF ,可能會有更好的殖利率,但也有可能會有更高的風險,在殖利率比較上面,愈高並不一定代表愈好,必須要了解該檔 ETF 的投資風險、管理費用等其他項目才能決定。


5.資金規模

大多數 ETF 不會追蹤整個大盤,通常會限制追蹤的標的在一個範圍,例如0050,追蹤檔數多或少各有利弊,通常下跌時追蹤大型股的 ETF 較安全,相反地,上漲時小型股上漲較快速。


洛哥跟阿豪說他可以根據這些標準來找出自己想要的 ETF ,不會買錯自己想要的標的,因此阿豪決定要開始他的投資生涯。

閱讀完以上的詳細分析,下面要考考各位讀者的吸收程度:


1.阿豪今天想要購買 ETF ,他想要買包含台灣最大的幾間公司的 ETF ,哪個ETF是比較適合阿豪的呢?


(A) 元大台灣50

(B) FB金融

(C) 元大中型100

(D) 元大MSCI金融


解答:(A)


2.阿寶剛剛辦好帳戶,正在上網看ETF的資料,在他買 ETF 之前,不需要特別注意 ETF 的甚麼資料呢?


(A) 成分股

(B) 手續費

(C) 區域及產業

(D) 保管機構名稱


解答:(D)


3.阿毛覺得自己已經全部學會 ETF 的交易方法和商品的資料,所以他開始跟其他人分享,可是聰明的阿瓜發現他的標準有點奇怪,關於他篩選ETF的標準何者正確?


(A) 只要殖利率很高就可以購買

(B) 選擇自己越熟悉的產品越好

(C) 購買市場前景差的ETF比較好

(D) 基金規模越小越好


解答:(B)

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